Vụ án tại DongABank giai đoạn 2: Lập khống hồ sơ vay, điều chuyển tiền lòng vòng trả nợ

Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao vừa hoàn tất cáo trạng truy tố ông Trần Phương Bình, nguyên là Phó Chủ tịch Hội đồng Quản trị kiêm Tổng giám đốc, Chủ tịch Hội đồng tín dụng Ngân hàng TMCP Đông Á (DongABank – DAB) và 11 bị can thực hiện hành vi gây thiệt hại cho DAB hơn 8.827 tỷ đồng.

Trong đó bao gồm hành vi Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, cho 4 nhóm khách hàng (gồm M&C, Hiệp Phú Gia, Đồng Tiến, Tân Vạn Hưng) vay gây thiệt số tiền hơn 8.751 tỷ đồng; hành vi Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt số tiền hơn 75 tỷ đồng.

Bài này BizLIVE đề cập tới sai phạm cho vay thuộc nhóm khách hàng M&C, cụ thể là với CTCP Tân Superdeck M&C.

Công ty Tân Superdeck M&C thành lập năm 2005; người đại diện theo pháp luật là Phùng Ngọc Khánh, Tổng giám đốc là Tạ Nguyễn Tấn Trương; địa chỉ trụ sở chính tại Phòng 805, Cao ốc SunWah, 115 Nguyễn Huệ, quận 1. Đến 2013, người đại diện theo pháp luật là Nguyễn Quang Minh, chức danh Chủ tịch Hội đồng Quản trị.

Từ tháng 12/2007 đến 12/2011, Tân Superdeck M&C đã vay DAB 4 khoản vay, với tổng số tiền là 920 tỷ đồng. Đến ngày 24/12/2018, Công ty đã tất toán 3 khoản vay với tổng số tiền là 490 tỷ đồng, hiện còn dư nợ tại DAB 1.036 tỷ đồng (nợ gốc là 430 tỷ đồng, nợ lãi là hơn 606 tỷ đồng), tài sản đảm bảo của khoản vay còn dư nợ là quyền khai thác kinh doanh 24.840 m2 tháp căn hộ 38 tầng thuộc Dự án Sài Gòn – Ba Son.

Cụ thể, ngày 5/12/2011, Tạ Nguyễn Tấn Trương, Tổng giám đốc Công ty Tân Superdeck M&C đề nghị DAB Quận 9 cho vay số tiền 430 tỷ đồng; mục đích vay để thanh toán tiền Hợp tác đầu tư xây dựng tháp căn hộ 38 tầng thuộc dự án Sài Gòn – Ba Son; lãi suất 24,2%/năm. Tài sản đảm bảo là Quyền khai thác kinh doanh 24.840 m2 tháp căn hộ 38 tầng thuộc Dự án Sài Gòn – Ba Son. Tài sản được thẩm định và định giá khi cho vay 615 tỷ đồng.

Ngày 24/12/2011, Trần Thị Hường – nhân viên tín dụng, Phạm Chiến Quốc – Phó phòng KHDN, Nguyễn Quang Thọ – Phó Giám đốc DAB CN Quận 9 lập, ký tờ trình. Tờ trình được Nguyễn Thị Ngọc Vân, Phó Tổng giám đốc ký kiểm soát và trình Trần Phương Bình, Tổng Giám đốc ký phê duyệt đồng ý cho vay ngày 26/12/2011.

Ngày 27/12/2011, Nguyễn Quang Thọ đại diện DAB CN Quận 9 và Tạ Nguyễn Tấn Trương đại diện Công ty Tân Superdeck M&C ký Khế ước nhận nợ số H0001/13 với số tiền cho vay là 430 tỷ đồng; mục đích là hợp tác đầu tư xây dựng tháp căn hộ 38 tầng thuộc Dự án Sài Gòn – Ba Son; thời hạn cho vay 7 năm.

Cùng ngày, DAB CN Quận 9 đã giải ngân cho Công ty số tiền 430 tỷ đồng. Sau đó, Phùng Ngọc Khánh đã chỉ đạo chuyển số tiền 430 tỷ đồng này vào tài khoản của Công ty CP M&C mở tại DAB Sở giao dịch, nội dung là chuyển tiền hợp tác đầu tư.

Sau đó, Phùng Ngọc Khánh chuyển cho Công ty Khải Minh 42 tỷ đồng để trả nợ tại Phòng Giao dịch (PGD) Nguyễn Tất Thành; chuyển tiền cho Công ty TNHH An Bình An 22,08 tỷ đồng để trả lãi trong hạn phát sinh tại PGD Nguyễn Tất Thành; số tiền còn lại thanh toán nợ gốc, lãi vay trong hạn và lãi vay quá hạn các hợp đồng vay của Công ty CP M&C phát sinh tại DAB Q9 với tổng số tiền 365,924 tỷ đồng.

Cáo trạng kết luận, việc lập hồ sơ phương án góp vốn để đầu tư dự án Sài Gòn Ba Son chỉ là lập khống, vì thực tế Công ty M&C chưa được chấp thuận đầu tư dự án này, Công ty CP Tân Superdeck M&C là công ty do Phùng Ngọc Khánh điều hành và nhờ Tạ Nguyễn Tấn Trương đứng tên làm Tổng Giám đốc, nên việc ký hợp tác đầu tư giữa 2 công ty chỉ là ký khống để hợp thức hồ sơ vay.

Thực tế, số tiền vay không được sử dụng vào dự án theo phương án kinh doanh mà được chuyển lòng vòng qua các Công ty trong nhóm để sử dụng trả gốc, lãi cho khoản vay của Công ty M&C và lãi cho các công ty trong Nhóm khách hàng M&C tại DAB.